Zu diesen Begriffen bietet der Ratgeber Erläuterungen:

A
Abgeltungsteuer 111, 114
Allfinanzvertrieb siehe Strukturvertrieb
Altersversorgung, betriebliche (bAV) 6, 31, 44 f., 65 ff., 106,
111, 115, 122 f.
– Abschlusskosten 75
– Altvertrag 123
– Anwartschaft 72, 75, 77, 123
– Bagatellgrenze 76
– Beitragsfreistellung 70, 77
– Beitragsgarantie 74
– Berufsunfähigkeitsschutz 73, 75 ff., 126
– Hinterbliebenenschutz 70, 73, 75
– Jobwechsel 76 ff.
– Kapitalisierung 76, 123 ff.
– Sozialabgaben 66 ff., 123, 125 ff.
– Steuern 66 ff., 72 ff., 78, 122 ff.
– Übertragung (Portabilität) 77
Altvertrag 89, 98, 161 ff.
Arbeitslosengeld 47, 123
Ausbildungsversicherung 85 f.
Ausschließlichkeitsvertreter 133, 143
B
Basisrente siehe Rürup-Rente
Beitragsbemessungsgrenze (in der gesetzlichen Rentenversicherung)
69, 73, 123
Beitragsfreistellung 37, 102, 104, 131, 134, 159
Berufsunfähigkeitsrente 118, 126
Berufsunfähigkeitsschutz 102, 106 f.
Berufsunfähigkeitsversicherung 104, 107
Berufsunfähigkeitszusatzversicherung (BUZ) 102, 131
Beschwerdestatistik 141, 160 f.
Besteuerung, nachgelagerte 60, 119, 124
Betriebsrente siehe Altersversorgung,
betriebliche Bewertungsreserven siehe auch Überschussverwendung
21, 92 ff., 103, 135
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht(BaFin) 133, 141, 161
D
Deckungskapital 5, 17, 20, 39, 92 f., 95, 101 f., 134 ff., 152,
154, 161
Direktgutschrift siehe auch Überschussverwendung 91
Direktversicherung siehe auch Altersversorgung, betriebliche 15, 44 f., 66 ff., 73, 75 ff., 118, 122 ff., 143
Direktzusage siehe auch Altersversorgung, betriebliche 66 ff., 70, 72 f., 76 f., 122 ff.
Dynamisierung 102, 105
E
Effektivzins 83 f., 139 f.
Entgeltumwandlung siehe auch Altersversorgung, betriebliche 64, 66, 68 ff., 72 f., 78, 122 ff.
Erbschaftsteuer 13, 22, 107 f., 11 f.
Erlebensfall 32, 109
Erlöschung (eines Vertrags) 130
Ertragsanteilmethode 26
F
Falschberatung 132 f.
Fondspolice, unechte 43
G
Garantierente 27 ff., 34 ff., 46, 53, 62, 71, 88, 90 f., 97, 113,
165 f.
Garantiezins siehe Rechnungszins
Gerichtsverfahren 139 ff.
Gesamtversorgungszusage 69
Gesamtverzinsung 27, 93, 135, 154
H
Hinterbliebenenschutz siehe auch Risikolebensversicherung
und Sterbegeldversicherung 8 f., 11, 14, 16, 36, 57 f., 60, 63, 70, 73, 75, 79, 103, 106, 165
K
Kapitalabfindung 6, 27, 76, 91, 117 f., 125 f., 139, 166
Kapitallebensversicherung 6, 16 ff., 33, 39, 79, 85, 90, 93,
96, 99, 106, 108 ff., 130 f., 157 f., 162, 164
– Altvertrag 23, 106, 108 ff.
– Kündigung 18
– Prämienhöhe 18 ff.
– Rente, lebenslange 23
– Rückkaufswert 18, 20 f.
– Sofortrente 23
– Sozialabgaben 108 ff.
– Steuern 108 ff.
– Todesfallleistung 22, 96, 109
– Überschussverwendung 17, 20 f.
Kapitalschutz im Todesfall 32, 165 f.
Kapitalstock 26
Kapitalwahlrecht 26 f., 106, 109, 111, 166
Kostengewinn siehe auch Überschussverwendung 91, 99, 134, 152
Kreditabsicherung 83
Kundenrechte 128 ff.
Kündigung (eines Vertrags) 18, 95, 103, 110, 114, 118, 130, 159 ff.
– durch den Versicherer 130 f.
L
Lebenserwartung siehe Sterbetafel
Lebensversicherung, fondsgebundene 38 ff., 136, 152
Lebensversicherungszweitmarkt 103 f., 111, 114
Leibrente, aufgeschobene siehe Rentenversicherung, private
M
Mehrfachagent 142, 144
unechter 144
Mindestzuführungsverordnung 91, 134
O
Ombudsmann siehe Versicherungsombudsmann
P
Pauschalversteuerung
Pensionsfonds siehe auch Altersversorgung, betriebliche 44, 67, 69, 74 ff., 122 f.
Pensionskasse siehe auch Altersversorgung, betriebliche
31, 44 f., 66 ff., 70 f., 74 ff., 99, 118, 122 ff.
Pensions-Sicherungs-Verein (PSV) 73
Pflichtversicherung für Rentner(KVdR) 115
Policendarlehen 102 f., 104
Privatrente siehe Rentenversicherung, private
Protektor AG 133 f.
R
Ratenzahlungszuschlag 139 f.
Rating 28 f., 167
Rechnungszins 17, 20, 51, 71, 74, 88 ff., 134, 154 ff., 163 f., 167
Rente
– aufgeschobene 27 ff., 60, 89, 93, 98, 163 ff.
– gleichbleibende 94 f.
– lebenslange 23, 37, 46, 52, 57, 60, 106, 113
– teildynamische 95
– volldynamische 28 f., 62, 94 f.
Rentenversicherung, fondsgebundene 38 ff., 44 f., 51, 58, 64, 103, 136 f., 152 ff.
– Abrufoption 42
– Fondsauswahl 40 f.
– Fondsrisiko 40 f.
– Umschichtung 43
– Verschiebeoption 42
Rentenversicherung, gesetzliche 44, 47, 60 f., 69 f., 110, 113, 117, 119 f., 122 f., 127
Rentenversicherung, private 7 ff., 16 f., 25 ff., 43, 51, 59 ff.,
74, 79, 88, 90, 96 ff., 105 ff., 119, 129, 146, 162, 164 f.
– Altvertrag 106, 111, 113 f.
– Ansammlung, verzinsliche 35
– Beitragsfreistellung,
befristete 37
– Beitragsgarantie 31 f.
– Berufsunfähigkeitsversicherung 24
– Bonussystem 35
– Garantielaufzeit 31
– Hinterbliebenenabsicherung 32, 36
– Kapitalauszahlung 27 f., 32
– Kapitalschutz 32, 36
– Rentengarantie 31
– Rentengarantiezeit 32, 36
– Sofortrente 33 f.
– Sozialabgaben 111 ff.
– Steuern 111 ff.
– Todesfallleistung 35 f., 113
– Unfalltod-Zusatzversicherung 24
Restschuldversicherung 82 ff.
Riester-Rente 27, 29, 39, 44 ff., 60, 72, 106, 115 ff., 129, 132,
155 f., 162
– Arbeitslosigkeit 45, 47
– Aufstocker 47, 50
– Banksparplan 46, 51, 58
– Beamte 55
– Berufseinsteiger-Bonus 48
– Berufsunfähigkeitsschutz 54
– betriebliche Altersvorsorge 44 f., 54 f., 58, 118
– Fondssparplan 45 f., 51, 58
– Hartz IV (Alg II) 45, 47, 50
– Hinterbliebenenschutz 57 f.
– Mindesteigenbeitrag/Sockelbeitrag 45, 47 f., 50
– Mini-Riester 54
– Sozialabgaben 115 ff.
– Steuern 115 ff.
– Wohn-Riester 46, 51 f., 58, 118
– Zulagen 46 ff.
Risikoanteil 89
Risikogewinn siehe auch Überschussverwendung und Sterblichkeitsgewinn 90 f., 98 f.
Risikolebensversicherung 8 ff., 19, 81 ff., 86, 97, 107 f.
– Laufzeit 12
– Selbsttötung 14
– Sofortverrechnung 13
– Sozialabgaben 107 f.
– Steuern 107 f.
– Todesfallbonus 13
– Todesfallleistung 96, 107 f.
– Überschussverwendung 13
– Vertrag mit fallender Versicherungssumme 14
– Vertrag mit konstanter Versicherungssumme 13 f.
Rückkaufswert 95, 100, 102 f., 110, 114, 118, 128, 130 f., 134 ff., 139, 149
Rückstellung für Beitragsrückerstattung(RfB) 91 f., 134, 163
Rürup-Rente 27, 29, 39, 59 ff., 106, 119 ff., 132, 155 f.
– Arbeitgeberanteil 61, 119
– Arbeitnehmeranteil 61
– Beamte 61
– Beitragsfreistellung 63
– Berufsunfähigkeitsschutz 60, 63
– Gesellschafter-Geschäftsführer 61
– Hinterbliebenenschutz 60, 63
– Sozialabgaben 119 ff.
– Steuern 119 ff.
S
Sanierungsklausel 71
Schlussüberschuss siehe Überschussverwendung
Sofortrente 33 f., 88, 92, 98, 163 ff.
Sozialversicherung, gesetzliche 66, 68 f., 76, 117, 123 f.
Sparanteil 89 f., 92, 110
Sterbegeldversicherung 79 ff.
Sterbekasse siehe Sterbegeldversicherung
Sterbetafel 30 ff., 37, 55, 71, 88, 90, 95 ff., 138
– Heubecktafeln 31, 71, 74, 99
– Sterbetafel DAV04R 90, 96 ff., 138
– Sterbetafel DAV08T 96 f.
Sterblichkeitsgewinn siehe Risikogewinn
Stille Reserven siehe
Bewertungsreserven und Überschussverwendung
Stornoabschlag 103, 118, 131, 136 f.
Stornoquote 159 ff.
Strukturvertrieb 133, 142, 145
Stundung, zinslose 37, 101, 104
T
Tarif, ungezillmerter 75
Teilkündigung 102, 104
Todesfallleistung 90, 96, 105, 107 ff., 113
Todesfallschutz 109, 114, 136
U
Überschussverwendung 88 ff., 98 f., 102 f., 134 ff., 142, 149,
152, 154 ff., 163 f., 167
– Beteiligung an Bewertungsreserven 92 ff., 103, 135
– Schlussüberschuss 92 f., 103
– Überschussbeteiligung, laufende 154
Umlage 26
Unfalltod-Zusatzversicherung 15, 24, 81, 102, 105
Unisex-Tarif 55
Unterstützungskasse siehe auch Altersversorgung, betriebliche 66 ff., 73, 76 f., 122, 124 ff.
V
Verbraucherkredit 139
Verbraucherzentrale 84, 129, 133, 137, 139 f., 147
Verjährungsfrist 141 f.
Verkauf einer Police siehe Lebensversicherungszweitmarkt
Vermittlerhaftung 146
Verpfändung 102
Versicherungsbedingungen, Allgemeine (AVB) 142
Versicherungsberater 129, 133, 139 f., 145 ff.
Versicherungsmakler 145 f.
Versicherungsmathematik 139
Versicherungsombudsmann 133, 135, 139 ff.
Versicherungsvermittler 142, 144
Versicherungsvertragsgesetz(VVG) 95, 128, 130, 141
Versicherungsvertreter 142 ff.
Vertriebskosten 149 ff.
Verwaltungskosten 149 ff.
W
Wertpapierkennnummer(WKN) 40
Widerruf 128 ff.
Wohnförderkonto siehe Riester-Rente > Wohn-Riester
Z
Zahlungsschwierigkeiten 100 ff.
Zillmerung 95, 136
Zinsgewinn siehe auch Überschussverwendung 91, 134
Zulagenstelle, staatliche (ZfA) 55, 117 Zurück